投之家案启示：P2P平台的合作方也逃不了被追责

　　2018年7月13日，投之家被每经率先爆出逾期后，受到了P2P圈内人士极高的关注，甚至远远超出了对爆雷平台的关注。如果说，圈内人对此前爆雷的各个平台持有的还是一种调侃或看客的态度，那么从这一刻起，大多数人的神经都得紧张起来了。随着投之家事件的进一步发酵，从逾期到核心高管失联再到经侦立案，无论是圈内人还是投资人，对P2P行业的信心被这一根稻草压塌了，直线跌到了谷底。

　　但是，细观投之家立案以来的13份警方通报，就会发现经侦的一系列动作对行业的健康发展起到了正本清源的作用，更是对妄图圈钱走人的行为产生了巨大威慑力。P2P平台被立案，不仅现有股东脱不了干系，原股东、借款方、担保方以及返利款等相关的企业和个人也逃不掉。

　　保证金专户共归集资金1.5亿元 投之家事件发生后，深圳市公安局南山分局迅速反应，在2018年7月14日通过微信发布公告称，对“深圳投之家金融信息服务有限公司(投之家)”涉嫌集资诈骗案立案侦查。

　　随后，自9月10日起，公安机关开始对网贷平台涉嫌非法集资案件开展集中网上登记，首批上线登记的网贷平台案件有50起。公安部发文表示，为有利于公安机关及早准确查清事实、确认投资人合法权益、依法处置，请投资人如实、全面登记身份及投资信息。同时公告还公布了登记平台及网址，登记时间为2018年9月10日~2019年3月9日。

　　不过，部分投资人对追回资金并没有太大的信心。有投资人曾向记者表示，不是很愿意去非法集资案件投资人信息登记平台进行登记，一是由于P2P的网站和APP无法正常打开，从而导致资料信息缺失，还有一大部分原因是觉得追回资金可能遥遥无期，希望很渺茫。事实上，现实情况并非如想象那般悲观，从经侦对投之家案件的处理方式来看，投资人的资金还是有追回的可能性。

　　截至2018年年底，投之家被立案近半年以来，投之家专案保证金专户共归集资金1.5278亿元，冻结资金1209万元、查封房产52套、查封两家机构股东基金份额1.06亿元、查封设备两批。具体来看，追赃挽损的过程中涉及到众多角色。记者根据警方通报对此进行了梳理：1、存管银行账户解冻，共计2063万原路返回投资人个人账户;2、拿到股权转让款被网上追逃的原股东自首，并退还取得的全额股权转让款;同时，经侦委托律师向投之家公司原股东及现股东发送律师函，追缴股权款及未到位股权注册资金;另外，还查封个人股东的房产两套。3、约谈平台合作方资产端负责人以及平台资产端推荐方负责人，并核查督促其还款;4、对一名担保方负责人采取取保候审强制措施，要求该担保方制定还款计划，警方将监督其还款计划落实情况;5、对一名返利渠道负责人采取刑事拘留强制措施。